AML 和 KYC 政策（自 2023 年 12 月 25 日起生效）

考虑到用户的安全，并考虑到马耳他共和国、欧盟、美利坚合众国等国家的法律要求，Zedcex交易所有限公司已实施并开始使用KYC政策（客户身份识别）， 银行和其他金融机构要求的 AML/CTF（打击洗钱和恐怖主义融资）。

这些政策的目的是通过正确识别我们账户的实际用户并监督他们的交易，有效打击我们交易所中的洗钱和恐怖主义融资 (AML / CTF)。 我们应识别并停止不仅为了购买/出售加密货币而进行的交易，而且还应识别并停止主要为了隐藏资金的犯罪来源、资助非法活动或其他非法行为而进行的交易。

我们政策的具体规定是保密的，仅供内部使用，以防止不诚实或欺诈性用户回避。 我们想向您介绍一些与您直接相关并影响我们所提供服务的一般规则和政策规定。

用户身份识别

首先，我们有义务在排除合理怀疑的情况下识别能够在我们的交易所进行交易的人员的身份。 这就是我们收集身份证扫描件的原因，并通过专业外部提供商的特殊软件验证其真实性。我们要求发送“自拍照”或您的身份证件录音，以防止其他人使用您的文件。 验证您与身份证件照片的相似性是使用专业外部提供商的特殊软件进行的，或者，如果有疑问，则由我们的客户支持服务手动完成。

如有任何疑问，我们的客户支持团队将与您联系，解释任何疑虑并解决出现的问题。如果我们无法排除合理怀疑，确定您提供的文件属于您并且是真实的，我们将不会 能够让您执行任何交易。

用户身份识别 – 公司

如果是所有法人实体（公司），程序会更加严格，具体取决于公司的结构、国家等。首先，我们需要确定谁是公司的所有者、谁可以代表公司、公司位于何处以及 公司的业务是什么。

由于每个国家有关法人实体的政府文件的标准不同，每次对此类用户的验证都是“手动”进行，并且相当耗时。

交易监控

使用我们的专有软件，我们还分析我们交易所发生的所有交易，寻找可疑和异常行为。 此类选定的交易将由我们的反洗钱专家进行分析，并评估它们是否不会带来重大的反洗钱/反恐怖融资风险，或者是否需要停止并与用户澄清。

额外验证

当您的交易量增加时，我们的 AML/CTF 验证职责也会增加。 当您的交易被“标记”为可疑或异常，或者我们对您的身份进行验证后，您将被认定为具有重大 AML/CTF 风险的人员，也会发生同样的情况。 在这种情况下，我们可能需要额外的文件来证明您真实、准确的居住地、教育程度、职业以及您在交易所使用的资金来源。

不幸的是，如果我们的反洗钱专家认为从您那里收到的信息不能澄清我们的疑虑，我们将有义务终止与您的合作，甚至向有关当局报告您的交易。

AM / CTF 基本规则

我们的运营规则尤其包括以下内容：

Zedcex 交易所在任何情况下都不接受现金存款或现金取款。

Zedcex 交易所不接受任何第三方在用户账户上的存款、代表某人管理账户、联名或共享账户等。

Zedcex 交易所不允许用户所需的文档领域有任何例外。

如果怀疑存在 AML/CTF 风险，Zedcex 交易所保留随时拒绝处理用户交易的权利。

根据国际法，我们没有义务（甚至禁止）

如果我们向有关当局报告他们的行为可疑，请通知我们的客户。

受制裁国家

根据我们的政策，我们不会为国际制裁或其国内法律规定禁止交易的国家或根据各种标准选择的国家的公民和居民以及居住在其中的人员开设账户和处理交易。 我们的反洗钱团队（例如透明国际的腐败感知指数、FATF 警告、欧盟委员会确定的反洗钱和恐怖主义融资制度薄弱的国家）施加高 AML/CTF 高风险。

目前这些国家是：阿富汗、安哥拉、阿塞拜疆、巴哈马、博茨瓦纳、布隆迪、柬埔寨、喀麦隆、中非共和国、乍得、刚果、古巴、刚果民主共和国、赤道几内亚、厄立特里亚、埃塞俄比亚、加纳、几内亚比绍、海地、 伊拉克、利比亚、马达加斯加、莫桑比克、缅甸、尼加拉瓜、朝鲜、巴基斯坦、巴拿马、卢旺达、塞拉利昂、索马里、南苏丹、美国（部分国家）、斯里兰卡、苏丹、叙利亚、特立尼达和多巴哥、突尼斯、土库曼斯坦、 乌兹别克斯坦、委内瑞拉、也门、津巴布韦、美属萨摩亚、关岛、尼日利亚、波多黎各、萨摩亚、美属维尔京群岛。

KYC 验证

当您的交易量增加时，AML/CTF 风险也会增加。 这就是为什么我们必须引入适当的安全和验证职责。 目前我们的KYC/AML验证模型是：

您应该记住，该模型是我们反洗钱团队的工作和经验的结果，可以随着国家法律要求的变化以及获得新知识和经验的结果而改变。

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