AML & KYC POLİTİKASI
( 25 ARALIK 2023 TARİHİNE KADAR GEÇERLİDİR.)
Malta Cumhuriyeti, Avrupa Birliği, Amerika Birleşik Devletleri ve diğer ülkelerin yasal getirileri ile Zedxion Exchange Limited, kullanıcıların güvenliğini sağlamak amaçlı KYC politikası kullanmaya başladı. (Müşterini tanı sistemi).
KYC sistemi ,AML (Kara Para Aklanmasının Önlenmesi) ve CFT ( Terörizm Finasmanlarıyla Mücadele) kapsamıyla bankalar ve diğer finans kuruluşlarınca istenmektedir.
Bu politikaların amacı, hesaplarımızın gerçek kullanıcılarının doğru bir şekilde belirlenmesiyle borsamızda kara para aklama ve terör finansmanlarıyla (AML / CTF) ile etkin bir şekilde mücadele etmek ve işlemlerini denetlemektir. Yalnızca kripto para birimi satın almak veya satmak değil, bunun yanısıra paranın suç kaynağını gizlemek, yasa dışı faaliyetleri veya diğer yasa dışı davranışları finanse etmek için yapılan işlemleri belirleyecek ve durduracağız.
Politikalarımızın özel hükümleri, dürüst olmayan veya dolandırıcı kullanıcıların bunlardan kaçınmasını önlemek için gizlidir ve yalnızca dahili kullanım içindir. Politikalarımızın sizi doğrudan ilgilendiren ve sunduğumuz hizmetleri etkileyen bazı genel kural ve şartlarını sizlere tanıtmak istiyoruz.
KULLANICI TANIMLANMASI
İlk olarak, borsamızda işlem yapacak kişilerin kimliklerini hiç bir şüpheye yer bırakmayacak şekilde belirlemekle yükümlüyüz. Bu nedenle, orijinalliği, profesyonel dış sağlayıcıların özel yazılımlarıyla doğrulanan kimlik taramalarını topluyoruz. Belgelerinizin bir başkası tarafından kullanılması ihtimalini ortadan kaldırmak için “selfie” veya kimlik belgeli kaydınızın gönderilmesini talep ediyoruz. Doğrulama işleminiz kimlik belgenizdeki fotoğrafınıza benzeme oranınıza göre profesyonel bir yazılım sistemi, eğer gerekirse müşteri destek servisimiz tarafından manuel yolla gerçekleştirilir.
Herhangi bir şüphe durumunda, müşteri destek ekibimiz endişelerinizi açıklamak ve ortaya çıkan sorunları çözmek için sizinle iletişime geçecektir.
Sağladığınız belgelerin size ait olduğunu ve gerçek olduklarını belirleyemezsek (geçerli bir şüpheden ötürü) herhangi bir işlem yapmanıza izin veremeyiz.
KULLANICININ TANIMLANMASI- ŞİRKETLER
Tüm tüzel kişilikler (şirketler) söz konusu olduğunda prosedür daha katıdır ve şirketin yapısına, ait olduğu ülkeye vb. bağlıdır. Öncelikle şirketin sahibinin kim olduğunu, şirketi kimin temsil edebileceğini, şirketin merkezinin nerede olduğunu ve şirketin işinin ne üzerine olduğunu belirlememiz gerekiyor.
Tüzel kişilerin resmi belgelerine ilişkin standartlar her ülkede farklı olduğundan, bu tür kullanıcıların doğrulanması her seferinde “manuel” olarak yapılır ve önemli ölçüde daha fazla zaman alır.
AL/SAT İŞLEMLERİN İZLENMESİ VE DENETLENMESİ
Ayrıca tescilli yazılımımızı kullanarak, borsamızda gerçekleşen tüm işlemlerin içinde, varsa şüpheli veya alışıldık olmayan hareketleri analiz edip denetliyoruz. Bu tür seçili işlemler AML uzmanlarımız tarafından analiz edilir.Ayrıca, eğer belirli AML/CTF maddelerinin sağlanmazsa işlemin sonlandırılıp kullanıcı ile açıklığa kavuşturulması gerekip gerekmediği işlemiyle de AML uzmanlarımız ilgilenir.
EK DOĞRULAMA
Ticaret hacminiz arttığında AML/CTF doğrulama görevlerimiz de artar. Aynısı, işlemleriniz şüpheli veya olağandışı olarak "işaretlendiğinde" veya doğrulamalarımız sonucu önemli AML/ CTF riski taşıdığınıza dair karar verirsek ek olarak gerçek, tam ikamet yerinizi, eğitiminizi, mesleğinizi ve borsada kullandığınız para kaynağını kanıtlayan ek belgeler talep edebiliriz.
Ne yazık ki, AML uzmanlarımız sizden alınan bilgilerin şüphelerimizi gidermediğine karar verirse sizinle olan işbirliğimizi sonlandırmak ve hatta işlemlerinizi ilgili mercilere bildirmek zorunda kalacağız.
GENEL AM / CTF KURALLARI
Çalışma kurallarımız, diğerlerinin yanı sıra aşağıdakileri içerir:
1.Zedxion Exchange hiçbir durumda nakit para yatırma veya nakit çekme kabul etmez.
2.Zedxion Exchange, üçüncü şahısların kullanıcı hesabındaki mevduatlarını kabul etmemektedir. Örnek olarak: biri adına hesap, ortak veya ortak hesaplar vb.
3. Zedxion Exchange, kullanıcılardan istenen belgelerle ilgili herhangi bir istisnaya izin vermez.
4. Zedxion Exchange, AML/CTF riskinden şüphelenilmesi durumunda, herhangi bir zamanda kullanıcının işlemini gerçekleştirmeyi reddetme hakkını saklı tutar.
5. Uluslararası hukuka göre, müşterilerimizin davranışlarını şüpheli olarak ilgili mercilere bildirmemiz halinde müşterilerimize bildirmek ile yükümlü (hatta yasak) değiliz.
ONAYLANMIŞ ÜLKELER
Politikalarımız gereği, AML ekibimiz tarafından seçilmiş çeşitli kriterler ile uluslararası yaptırımlar veya iç hukuk düzenlemeleri tarafından işlemlerin yasaklandığı ve çeşitli kriterlere göre seçilen ülkelerde ikamet eden veya vatandaşı olan kişiler için hesap açmıyoruz ve işlem yapmıyoruz.
(Örneğin Uluslararası Şeffaflık Örgütü'nün Yolsuzluk Algılama Endeksi, FATF uyarıları, Avrupa Komisyonu tarafından belirlenen kara para aklama ve terörün finansmanı rejimlerinin zayıf olduğu ülkeler yüksek AML/CTF risk oluşturmaktadır.)
Şu anda bu ülkeler;
Afganistan, Angola, Azerbaycan, Bahamalar, Botsvana, Burundi, Kamboçya, Kamerun, Orta Afrika Cumhuriyeti, Çad, Kongo, Küba, Demokratik Kongo Cumhuriyeti, Ekvator Ginesi, Eritre, Etiyopya, Gana, Gine Bissau, Haiti, Irak, Libya, Madagaskar , Mozambik, Burma, Nikaragua, Kuzey Kore, Pakistan, Panama, Ruanda, Sierra Leone, Somali, Güney Sudan, ABD (bazı eyaletler), Sri Lanka, Sudan, Suriye, Trinidad ve Tobago, Tunus, Türkmenistan, Özbekistan, Venezuela, Yemen , Zimbabve, Amerikan Samoası, Guam, Nijerya, Porto Riko, Samoa, ABD Virgin Adaları.
Bu modelin AML ekibimizin çalışma ve deneyiminin bir sonucu olduğunu ve yeni bilgi ve deneyim kazanımlarıyla ülkelerin yasal gereklilikleri değiştikçe değişebileceğini de unutmamalısınız.